Контрольная работа по финансам организации

1 Охарактеризовать содержание финансовой работы в организации и важнейшие задачи финансовой службы организации. Описать структуру финансовой службы организации
Под финансовой работой понимается деятельность по управлению финансами предприятия. Эту работу выполняют специализированные финансовые, а при их отсутствии – другие экономические службы пред-приятия. Финансовая работа многогранна. Она включает следующие участки (направления) [4, с. 147]:
 финансово-кредитное планирование;
 управление процессами формирования, распределения и использования финансовых ресурсов;
 финансирование затрат предприятия;
 анализ эффективности использования имеющихся финансовых ресурсов и финансового состояния предприятия;
 организация выполнения денежных расчетов по финансовым обязательствам в установленные сроки и в требуемых объемах;
 контроль за выполнением финансовых планов, смет и бюджетов предприятия, соблюдением норм законодательства в области финансов;
 разработка мероприятий по устранению имеющихся на предприятии
недостатков в управлении финансовыми ресурсами и капиталом и
направленных на повышение эффективности производства.
В современных условиях пристального внимания финансовых работников предприятий требуют такие вопросы:
 регулирование денежных потоков в целях своевременного финансирования затрат и обязательств;
 управление реализацией продукции и услуг, оперативный контроль за поступлением выручки от реализации;
 управление основным и оборотным капиталом, разработка мероприятий по сохранности оборотных средств, их эффективному использованию;
 поддержание платежеспособ¬ности предприятия и ликвидности его баланса;
 мобилизация и рост де¬нежных накоплений, повышение рентабельности.
Управление потоками денежных средств предполагает разработку пла¬на движения денежных средств, учет и анализ денежных потоков. Глав-ная цель этой работы – обеспечить финансовыми...

3 Задача 2
Условие:
Организации представлен кредит в размере 320 млн. руб. на срок с 25 февраля по 25 августа текущего года. Годовая процентная ставка рассчитывается как ставка рефинансирования плюс последняя цифра номера варианта (ставка +1%). Определить подлежащую возврату сумму, если платежи по кредиту осуществляются каждый месяц, база для расчета процентных платежей – остаток долга, основной долг гасится равными частями.

Решение:
1. Определим ставку рефинансирования Национального Банка Республики Беларусь по состоянию на 29.03.2013 г., равной 28,5%. Таким образом, по условию задачи ставку рефинансирования примем равной 29,5% (28,5+1).
2. Определим размер ежемесячных процентных платежей за пользование кредитом, используя для этого следующую формулу:

П=С÷12×ПС(ПП+1)÷2÷ПМ,

где П – сумма процентов за период пользования;
С – сумма кредита;
ПС – процентная ставка по кредиту;
ПП – количество месяцев пользования кредитом;
ПМ – количество платежных месяцев.
...