Противодействие отмыванию денег в банковском секторе

ВВЕДЕНИЕ

Отмывание денег в банковском секторе является основным фактором неблагоприятного инвестиционного климата в Республике Беларусь, препятствующего притоку инвестиций в экономику.
Банки выступают своего рода «стражами ворот» законной финансовой системы. Только их бдительность может оградить систему от организованных преступных группировок, коррупционеров и террористов, не давая им в руки инструмент сокрытия доходов от преступной деятельности. Банки играют решающую роль в предупреждении и выявлении фактов отмывания денежных средств и передаче сведений в соответствующие органы.
Актуальность курсовой работы «Противодействие отмыванию денег в банковском секторе» обусловлена тем, что Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, — это заключительный этап превращения преступности в высокодоходный и эффективный вид незаконного предпринимательства. В ходе этого процесса происходит противоправная и в высшей степени опасная для общества концентрация экономической, а вслед за ней и политической власти в руках неконтролируемой группы лиц. Отсутствие противодействия этому социальному явлению неизбежно влечет за собой широкое распространение политического экстремизма и сепаратизма, незаконного оборота наркотических и психотропных средств, террора, проституции, вымогательства, заказных убийств, бандитизма, более того, это обстоятельство делает весьма привлекательным и выгодным занятие указанной деятельностью.
Объект исследования – противодействие отмыванию денег в банковском секторе.
Предмет исследования — противодействие отмыванию денег в ОАО ОАО «Белагропромбанк».
Целью курсовой работы – изучение основных направлений совершенствования системы противодействия отмыванию денег в банковском секторе на примере ОАО «Белагропромбанк».
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
- исследовать экономико-правовые основы по противодействию отмыванию денег в банковском секторе;
- исследовать систему по противодействию отмыванию...

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Легализация (отмывание) – это процесс, посредством которого преступно полученные доходы вливаются в законный денежный оборот, при этом реальные источники и каналы поступления таких доходов (денежных средств) тщательно скрываются от постороннего внимания.
Отмывание денежных средств не ограничивается наркобизнесом и терроризмом, в котором задействованы большие суммы наличных денежных средств. Незаконная торговля оружием, радиоактивными материалами, организованная преступность, нелегальная финансовая деятельность, подпольное производство алкоголя, мошенничество, похищение людей, терроризм, расхищение государственных средств и фондов – все это и многое другое создает более чем благоприятные условия для возникновения значительных нелегальных капиталов. Наличие таких денежных средств в стране признается международным сообществом как вполне достаточное условие для широкомасштабных криминальных финансовых операций.
Постоянное совершенствование денежной системы привело к тому, что оборот наличных денежных средств в мире значительно снизился и уступил место безналичному денежному обращению, с помощью которого как легальные, так и криминальные структуры получили оптимально быстрый, надежный и эффективный способ управление денежными средствами для их дальнейшего перераспределения и использования. Государственные и законодательные структуры ряда ведущих стран, чья экономика и социальная сфера успели пострадать от результатов деятельности криминальных структур, уже пришли к выводу, что использование системы мер по ограничению вливания в легальную экономику «грязных» денежных средств является такой же важной задачей, как и борьба с самой преступностью. С этой целью во многих странах разработаны системы противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем. Так, например, участие, а в некоторых странах и вовлечение/соучастие в процесс отмывания (легализации) денежных средств во многих странах является уголовно наказуемым преступлением. Страсбургской...